Як робити ставки на криптовалюту?

Якщо ви хочете дізнатися більше про те, як інвестувати в криптовалюту, щоб отримати відсотки від своїх активів, ви потрапили в потрібне місце. Стейкінг - це використання невикористаної криптовалюти для заробітку відсотків.

Два найпоширеніших способи придбання криптовалюти для інвестиційних цілей - це майнінг і купівля coins на біржі обмін криптовалют. Стейкінг криптовалют - популярний варіант для крипто-новачків, які хочуть збільшити свої криптовалютні активи без особливих зусиль.

Можливо, криптовалютний стейкінг буде легше зрозуміти, якщо порівняти його з розміщенням грошей на ощадному рахунку. Оскільки банк вкладає гроші вкладника різними способами, вкладник отримує винагороду у вигляді відсотків від інвестицій. Таким чином, стейкінг coins є аналогом заробітку відсотків на вашій криптовалюті.

Зважаючи на високі відсоткові ставки, які пропонують деякі криптовалюти для стейкінгу, стейкінг може стати чудовим способом використання криптовалюти для отримання пасивного доходу. Перш ніж почати, важливо знати всі тонкощі того, як робити стейкінг криптовалют.

У цій статті ви знайдете все, що вам потрібно знати, від основ стейкінгу до різних сайтів, де інвестори можуть вкладати кошти в криптовалюту. Читайте далі.

Розділи

Що таке крипто-стейкінг?

Технологія блокчейн є основою криптовалют; вона використовується для перевірки та запису всіх криптовалютних транзакцій. Перевірка цих транзакцій на блокчейні іноді може називатися колючість.

Стейкінг, або залишення криптоактивів у криптогаманці, дозволяє мережі використовувати ці активи для створення нових блоків у блокчейні в обмін на фінансову винагороду.

Якщо бути більш точним, то термін колючість відноситься до практики блокування, тобто надання вашої криптовалюти в позику криптовалютній торговій платформі, щоб допомогти в підтримці мережі блокчейн і перевірці транзакцій.

Ці процедури перевірки регулюються Proof-of-Stake (PoS) або Proof-of-Work (PoW) відповідно, в залежності від типу криптовалюти і технології, що лежить в основі платформи.

Протоколи консенсусу

Proof-of-Stake (PoS) і Proof-of-Work (PoW) є консенсусними протоколами. Обидва ці механізми важливі для здатності блокчейну підтверджувати історію транзакцій і функціонувати без шкоди для його автентичності. На більш широкому рівні ці протоколи допомагають досягти консенсусу в криптографічних мережах.

Протокол Proof-of-Stake використовує значно менше енергії, ніж стандартний протокол Proof-of-Work, який вимагає спеціалізованого майнінгового обладнання для вирішення складних математичних головоломок, використовуючи обчислювальну потужність пристрою і більше електроенергії.

Однак консенсус може бути досягнутий лише за активної участі криптоінвесторів. Стейкінг - це практика активної участі в процесах досягнення консенсусу в мережі блокчейн шляхом блокування частини криптовалютних активів інвестора на торговій платформі.

Таким чином, стейкхолдери стають відповідальними за авторизацію та підтвердження всіх транзакцій, які відбуваються в блокчейні. У свою чергу, інвестори, які вкладають свої coins для підтримки мережі блокчейн, отримують компенсацію за свою участь.

Механізм, що лежить в основі криптовалютного стейкінгу

Мережі блокчейн також використовують механізми консенсусу для вирішення проблеми подвійних витрат, пов'язаної з цифровими валютами. Щоб криптовалюта була цінною, її користувачі повинні мати можливість одноразово використати кожен coin. Без такої безпеки криптотрейдери могли б багаторазово здійснювати одну й ту саму транзакцію, що зробило б криптовалюту нікчемною.

За відсутності централізованої контролюючої влади, такої як уряди чи центральні банки, знайти рішення цієї проблеми було надзвичайно складно. Завдяки використанню протоколу PoW Bitcoin була першою цифровою валютою, яка успішно обійшла цю проблему. Однак PoS вважається більш життєздатною альтернативою PoW.

Почнемо з того, що в протоколі PoS замість майнерів є мережеві валідатори, які ставлять криптовалюту в мережі, тобто блокують фіксовану кількість coins на заздалегідь визначений час, роблячи їх недоступними для особистого використання.

Валідатори, які роблять це, відкривають для себе можливість бути випадково обраними для визначення наступного блоку, який потрібно перевірити в мережі.

Наступним кроком буде підтвердження більшою кількістю валідаторів того, що вони також вважають блок автентичним. Після підтвердження від достатньої кількості валідаторів блок буде додано до розподіленого бухгалтерська книгаа всі валідатори, які беруть участь у процедурі, отримають нові coins.

Протокол карає валідаторів, які пропонують блоки або йдуть в офлайн, зменшуючи їхню частку криптовалюти.

Валідатори vs Делегація

З технічної точки зору, існує два основних способи участі в крипто-стейкінгу. Перший варіант - виступити в ролі валідатора, підтримуючи цей процес. Розміщення вузла стейкінгу вимагає передових технічних знань та інфраструктури, що завжди перебуває в режимі онлайн. Деякі блокчейни заохочують своїх валідаторів вищими виплатами та більшими правами голосу/контролю.

Однак стати валідатором складніше, ніж здається. Навіть просто участь у конкурсі на цю посаду вимагає від вас значних витрат часу та грошей. На сайті Ethereum 2.0, наприклад, валідаторів потрібно зробити інвестицію в 32 ETHщо еквівалентно приблизно $150 000.

Для менш заможних криптоінвесторів, які бажають взяти участь у процесі стейкінгу, делегування є типовим рішенням. Делегування - це передача ваших активів публічному вузлу-валідатору, який буде використовувати їх у процесі перевірки Proof-of-Stake..

Таким чином, ви можете зробити свій внесок у захист мережі, делегувавши свої активи надійному валідатору за таким протоколом, як Polkadot або Tezos. Як делегат, ви не зобов'язані розміщувати ноду на своєму хостінгу. Замість цього ви платите невелику плату в обмін на частину прибутку від стейкінгу.

Як робити ставки на криптовалюту?

Ви можете брати участь у стейкінгу криптовалюти через криптовалютну біржу, стейкінг-пул або апаратний гаманець.

Розміщення криптовалюти на криптовалютній біржі

Найпростіший спосіб почати заробляти відсотки на ваші криптовалюти - це через криптовалютну біржу. Процес відносно простий і зрозумілий. Почніть з перевірки ставок біржі, її безпеки, способів оплати, процедури виведення коштів та обслуговування клієнтів.

Оскільки не всі криптовалюти можуть бути використані для отримання відсотків, наступним кроком буде виберіть криптовалюту Proof-of-Stake, оскільки не всі coins можна стейкнути, а лише деякі з них.. Не додавайте криптовалюти до свого портфеля лише тому, що всі так роблять, а тому, що ви щиро вірите в те, що це хороша довгострокова інвестиція.

На останньому етапі ви можете завести бажану кількість криптовалюти за допомогою інструменту стейкінгу, який надається вашою біржею. Тепер, коли ви взяли на себе зобов'язання щодо нового криптовалютного проекту, ви можете розслабитися і спостерігати за тим, як накопичуються ваші кошти.

Ви повинні знати, що політика, послуги та збори, пов'язані з кожною з цих торгових платформ, будуть відрізнятися одна від одної. Перед тим, як зробити вибір на користь однієї платформи, варто провести попереднє дослідження, щоб переконатися, що вона добре підходить для ваших торгових потреб.

Зберігання криптовалют на пристрої холодного зберігання

Для зберігання криптовалюти на апаратному гаманці не потрібні спеціальні знання або навички, як, наприклад, для Трезор. або Бухгалтерська книга.. Щоб заробляти відсотки на своїх валютах після їх захисту за допомогою апаратного гаманця, вам потрібно буде встановити відповідне програмне забезпечення для стейкінгу для цих coins.

Після цього вам потрібно буде відкрити гаманець і внести на нього coins, які ви збираєтеся поставити. Ви ж не скажете, що це складно, чи не так?

Стейкінг криптовалют через пул стейкінгу

Стейкінг-пули дозволяють криптовалютним інвесторам об'єднувати свої ресурси, щоб збільшити потенціал для отримання прибутку від стейкінгу. Як і у випадку з криптовалютними біржами, перед тим, як приєднатися до стейкінг-пулу, вам слід врахувати кілька моментів.

Надійність. Якщо сервери вашого пулу ставок вийдуть з ладу, ваші винагороди також припиняться. Вибирайте той, який максимально наближений до 100% uptime.
Гонорари. Більшість стейкінг-пулів вираховують лише номінальну комісію з вашого заробітку на ставках, тому це все одно безпрограшний варіант. Розумні суми залежать від валюти, але часто варіюються від 2% до 5%.
Розмір. Менші пули мають менше шансів бути обраними для валідації блоків, але вони можуть забезпечити більші виплати на одного валідатора, оскільки їм не потрібно ділити свій заробіток між багатьма інвесторами.

З іншого боку, деякі криптовалюти обмежують загальну кількість винагород, які може отримати пул, а це означає, що найуспішніші пули ризикують стати надмірно конкурентними. Загалом, більшість інвесторів добре працюють з пулами середнього розміру.

Найпопулярніші PoS Coins, що використовуються для стейкінгу

Скільки прибутку ви отримаєте від своїх заблокованих криптовалют, залежить від криптовалюти, яку ви придбали. У більшості випадків найбільше, на що ви можете розраховувати, вкладаючи свою криптовалюту, - це відсоток винагороди (RPY) в розмірі від 4% до 8% на рік.

У зв'язку з цим, не кожен coin з високою ринковою капіталізацією підходить для стейкінгу. Наприклад, прибутковість інвестицій (RPY) деяких менш відомих coins, таких як Kava (KAVA), значно вища, ніж у найвідоміших криптовалют на ринку, які зазвичай пропонують RPY в діапазоні від 4% до 10%.

Нижче наведено список найпопулярніших криптовалют для стейкінгу в довільному порядку:

Ethereum 2.0 Token (ETH2)

У жовтні 2021 року, після багатьох років очікування, довгоочікуваний Ethereum перехід на PoS нарешті було ініційовано хардфорком Altair. Фінансові ринки в основному очікують, що злиття допоможе блокчейну обігнати Bitcoin як найціннішу криптовалюту до 2023 і 2024 років.

Binance Токен (BNB)

Платформа для торгівлі криптовалютою Binance є найбільшим у своєму роді у світі. У 2017 році платформа представила власну криптовалюту token. У списку основних криптовалют Binance Наразі token входить до п'ятірки найкращих альтернативних криптовалют, за даними CoinMarketCap.

З річною процентною прибутковістю (APY) 12,7% на пули делегатів, BNB є чудовим варіантом для стейкінгу. Найменший необхідний стейк - всього 1 BNB. З іншого боку, для роботи вузла-валідатора вам знадобиться 665 000 BNB token. В обох планах передбачено 7-денне блокування.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), який дебютував у 2014 році, - це програмована криптовалюта, сумісна зі смарт-контрактами. В token вбудована функція самокорекції, яка дозволяє уникнути хардфорків (тобто розщеплення блокчейну).

Щоб стати кваліфікованим валідатором в блокчейні Tezos, ви повинні спочатку інвестувати щонайменше 8000 XTZ і тримати їх заблокованими протягом 14 днів. З іншого боку, якщо у вас немає такої кількості token, ви все одно можете заробити APY приблизно 5,5%, взявши участь в пулах делегатів.

1ТП14Т (1ТП45Т)

У 2015 році відбувся дебют Cardano (ADA) Блокчейн Proof-of-Stake, який має смарт-контракти та покращену масштабованість.

Ставки на ADA мають ряд привабливих переваг, включаючи відсутність обов'язкового мінімального ліміту, а також відсутність часу блокування. Якщо ви приєднаєтеся до одного з багатьох великих і відомих делегованих пулів, ви зможете відразу ж заробити свої заохочення з мінімальними зусиллями. Що стосується Cardano, то середньорічна процентна прибутковість для стейкінгу становить близько 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) може обійти високі комісії за транзакції та перевантаження мережі, які страждають від інших блокчейнів, таких як Ethereum, завдяки використанню складної архітектури, що складається з багатьох ланцюжків. Незважаючи на те, що дата запуску запланована на 2020 рік, блокчейн вже піднявся на одинадцяте місце в списку найпопулярніших криптовалют за версією CoinMarketCap.

1ТП18Т (1ТП42Т)

На початку своєї діяльності децентралізовані фінансові транзакції були ключовим напрямком роботи Solana блокчейн. Первинне публічне розміщення SOL token відбулося у 2020 році за ціною $0,220 за token.

У блокчейні Solana вузли валідаторів можуть працювати без мінімальних вимог до ресурсів. Як валідатори, так і пули делегатів підлягають блокуванню протягом п'яти днів. Близько 6.97% річного відсотка доходу (APY) можна заробити за рахунок об'єднаних стимулів.

Плюси і мінуси стейкінгу криптовалют

Інвестування в криптовалюту має свої переваги та недоліки, так само як і інвестування в будь-яку іншу форму нестабільного фінансового активу. Нижче ми розповімо про особливості.

Плюси

Ви можете заробити багато грошей, оскільки відсоткові ставки відносно високі. Все, що вам потрібно - це криптосистема PoS.
Мережі PoS споживають значно менше енергії, ніж PoW.
Стейкінг набагато простіший, ніж майнінг. Майже кожен може завести криптовалюту через торгову платформу і отримати прибуток. З іншого боку, майнінг - це процес, який вимагає спеціального (і досить дорогого) обладнання.

Мінуси

Втрати від значного падіння вартості ваших активів можуть легко звести нанівець будь-які прибутки від відсотків.
У порівнянні з PoW, PoS - це більш недавня інновація, тому її функції безпеки ще не були протестовані. Мережі PoW захищені щитом із зашифрованої енергії, що генерується за допомогою високої швидкості хешування, але незрозуміло, як захищені мережі PoS. Теоретично, потужний кіберзлочинець може швидко захопити контроль над мережею PoS, якщо матиме доступ до достатніх ресурсів.
У мережі PoS найбільший вплив мають інвестори з найбільшою кількістю token на кону.
PoS coins попередньо видобуваються, що означає, що вся їхня кількість генерується одночасно обраною групою осіб. Користувачі повинні бути впевнені, що або творці криптовалюти не приберегли занадто багато для себе, або що зловмисник не накопичить достатньо криптовалюти, щоб захопити контроль над мережею.
Бути валідатором може бути дорожче, ніж майнером, що може призвести до більш централізованої екосистеми PoS.
Щоб скористатися методом стейкінгу, вам потрібно тримати coins заблокованим протягом заздалегідь визначеного періоду часу, протягом якого ви не зможете продати або іншим чином розпорядитися стейкінговими активами.

Висновок

Стейкінг може бути способом пасивного заробітку криптовалюти, якщо у вас є криптоактиви PoS, які інакше простоюють без діла. Це схоже на відсотки, які ви отримуєте з ощадного рахунку, але винагорода може бути більшою, якщо ви готові взяти на себе більший фінансовий ризик.

Може здатися, що вивчати стейкінг криптовалют на додаток до купівлі Bitcoin або навігації на криптовалютній біржі - це надто складно, але це дійсно може зробити вас більш всебічно розвиненим трейдером.