Централізація vs децентралізація

Можливо, ви запитували себе, чому деякі криптовалюти просять вас пройти ретельну перевірку користувача, перш ніж вони дозволять вам купувати криптовалюту за фіатну валюту, в той час як інші дозволяють торгувати coins через їхні платформи тільки з підтвердженням електронної пошти, але не дозволяють купувати криптовалюту за фіатну валюту взагалі.

Щоб зрозуміти, як це працює, нам потрібно поставити ще кілька запитань. Коли мова йде про конкретний ринок, хто має вирішальне слово щодо авторизації користувачів? Що має більше сенсу - централізована фінансова структура чи децентралізований блокчейн, де учасники голосують колективно?

На цьому етапі я пропоную зробити крок назад, щоб визначити деякі терміни і подивитися, як вони застосовуються до криптовалют, перш ніж ми заглибимося в дебати про централізацію і децентралізацію, що оточують криптовалютні біржі.

Що таке децентралізована криптовалюта?

Криптовалюта відноситься до особливий вид цифрових грошей, які захищені шифруванням і побудовані на блокчейні. Ці цифрові валюти використовуються як засіб обміну для забезпечення швидкої, безпечної та децентралізованої торгівлі в Інтернеті. Крім того, криптовалюти відрізняються від фіатних валют своїм децентралізованим характером.

Але що означає децентралізованість валюти? За своєю суттю вони є більш децентралізованими, ніж фіатні валюти, оскільки не контролюються одним суб'єктом (наприклад, урядом або національним казначейством).

Децентралізація і блокчейн: Погляд на взаємозв'язок

Криптографічно безпечні та відкриті транзакції з цифровими активами стали можливими завдяки технології блокчейн, яка є розподіленою бухгалтерська книга система, яка сприяє безпечним і прозорим онлайн-транзакціям. Через свою децентралізовану природу блокчейн іноді називають незмінним сховищем даних. Але перш ніж зрозуміти децентралізовану природу системи, необхідно ознайомитися з внутрішньою роботою блокчейну. 

Термін блокчейн відноситься до розподілена мережа криптографічно захищених блоків інформації використовується для запису криптовалютних транзакцій. Кожен зашифрований лог транзакцій пов'язаний з блоком, який йому передує, утворюючи таким чином ланцюжок. 

Замість того, щоб покладатися на центральний сервер для зберігання всіх своїх даних, блокчейн покладається на розподілену мережу вузлів, розкиданих по всьому світу для зберігання копій реєстру блокчейну. Тому монополізувати блокчейн не зможе жоден суб'єкт. Натомість вузли майнінгу блокчейну контролюють мережу і гарантують, що всі транзакції в ній є легітимними, аналізуючи криптографічний хеш даних про транзакції, що містяться в кожному блоці.

Таким чином, майнери криптовалют можуть легко виявити будь-які зміни в записах транзакцій, які можуть свідчити про нелегітимний доступ до мережі, вирішуючи ці складні обчислення. Ця інформація негайно передається на всі вузли розподіленого блокчейну, що робить практично неможливим для кіберзлочинця пошкодити блокчейн, не будучи спійманим.

Завдяки тому, як працює блокчейн, практично всі грошові транзакції в ньому можуть бути децентралізованими, а це означає, що їх можна безпечно передавати через мережу без посередника.

Криптовалютні біржі: Централізація vs децентралізація

Криптовалютна біржа є єдиною точкою входу для тих, хто хоче перейти з фіатної валюти на криптовалютний ринок. Основна мета криптовалютних бірж - полегшити купівлю та продаж цифрових активів і криптовалют в обмін на фіатні та цифрові валюти.

Різні криптовалютні торгові платформи мають різні методи ведення бізнесу. Наприклад, у випадку децентралізованих бірж повноваження щодо прийняття рішень надаються учасникам екосистеми, а не одній організації, як у випадку з централізованими біржами.

Розглянемо докладніше відмінності між централізацією та децентралізацією криптовалютних бірж.

Як працює централізована криптовалютна біржа?

Централізовані криптовалютні біржі (CEX) це онлайн-майданчики, де користувачі торгують цифровими валютами один з одним за допомогою єдиного сервера або вузла, який управляється зовнішнім органом. Ваші особисті дані будуть потрібні біржі для підтвердження вашої ідентифікації. Це пов'язано з тим, що транзакції, які здійснюються на централізованих платформах, не записуються в блокчейні.

Ці дані часто отримують ЦОВВ за допомогою Знай свого клієнта (KYC) або Боротьба з відмиванням грошей (AML) Обидва протоколи можуть бути досить складними і тривалими процедурами. Тим не менш, чим більше приватних даних ви надаєте біржі через протоколи автентифікації користувачів AML/KYC, тим більше переваг ви отримуєте при торгівлі через платформу. Ці переваги можуть включати збільшені денні ліміти та інші привілеї.

Крім того, централізовані біржі мають зоряний репутацію завдяки своїй зручності для користувачів та різноманітності передових пропозицій coin і фінансових продуктів. Однією з ключових переваг централізованих бірж є те, що вони забезпечують більш високу ліквідність, ніж децентралізовані біржі.

Переваги використання централізованої біржі

• CEX надають трейдерам інтуїтивно зрозумілі інтерфейси та спрощені торгові функції.
• Централізовані біржі дозволяють торгувати фіатними валютами, оскільки вони регулюються найвищими місцевими та глобальними фінансовими органами і дотримуються правил протидії відмиванню коштів.
• Трейдери можуть вибирати з більшого розмаїття фінансових інструментів на CEX.
• Централізовані біржі пропонують більшу ліквідність, оскільки в середньому обробляють більше угод, ніж DEX.

Мінуси використання централізованої біржі

• Торгівля на CEX вимагає проходження процедури "Знай свого клієнта" (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML), яка передбачає надання широкого спектру особистих документів, таких як посвідчення особи з фотографією, підтвердження місця проживання, підтвердження доходу, і т.д..
• Знову ж таки, через правила, які регулюють фінансову індустрію, централізовані платформи, як правило, накладають довільні правила на криптоінвесторів.
• Користуючись фінансовими послугами CEX, користувачі сплачують різноманітні збори.
• Оскільки вузли DEX розосереджені, вони менш схильні до злому, ніж CEX, оскільки хакери з меншою ймовірністю зможуть сконцентрувати свої зусилля на одній точці входу. 

Як працює децентралізована криптовалютна біржа?

Децентралізовані біржі, або ДЕКСице однорангові платформи, які сприяють здійсненню транзакцій між користувачами безпосередньо, без необхідності залучення посередників, таких як банк або брокер. Більшість децентралізованих бірж (DEX) побудовані на Ethereum блокчейн, оскільки смарт-контракти забезпечують цим ринкам безпеку замість традиційних банківських систем. 

Точніше кажучи, DEX використовують смарт-контракти для встановлення курсів віртуальних валют і застосовують алгоритми та методи оптимізації зі штучним інтелектом, зберігаючи при цьому свою незалежність. Крім того, пули ліквідності також використовуються на децентралізованих біржах, де трейдери можуть ризикувати своїм капіталом заради потенційної фінансової вигоди. 

DEX, на додаток до широкого спектру інших DeFi-рішень, розробляються з прицілом на постійний розвиток технологічних інновацій. Для досягнення цієї мети DEX зазвичай створюються з відкритим вихідним кодом, що означає, що будь-хто може вносити власні зміни в програмний скрипт і використовувати його для створення власного унікального програмного забезпечення.

Як провідний приклад децентралізованого обміну, UniswapПрогрес на ринку криптовалют надихнув на створення схожих, але незалежних маркетплейсів, побудованих на тому ж самому відкритому коді. До них відносяться PancakeSwap і SushiSwap.

Переваги використання децентралізованої біржі

• Єдине, що вам потрібно для початку торгівлі на децентралізованій біржі - це активна адреса електронної пошти, оскільки DEX зазвичай не запитують ніякої іншої інформації про вас.
• Торгуючи на децентралізованій біржі, ви платите меншу комісію або не платите взагалі. Однак важливо знати про всі потенційні витрати, пов'язані з вашим криптовалютним проектом, перш ніж почати, навіть якщо сама платформа не стягує комісію за транзакції. Сюди входить плата за майнінг, плата за криптогаманець, витрати на виведення криптовалюти та витрати на платіжні засоби.
• Оскільки DEX не покладаються на єдину точку відмови, зловмисникам набагато складніше експлуатувати їх, ніж інші типи систем.

Недоліки використання децентралізованої біржі

• Через менший інтерес інвесторів та менший вибір цифрових активів, DEX стикаються з серйозними проблемами з точки зору ліквідності порівняно з CEX.
• За своєю суттю, DEX зазвичай пропонують мінімальний набір торгових послуг.
• DEX не сприяють торгівлі фіатними грошима. Оскільки децентралізована торгова платформа не може приймати фіатну валюту, клієнти повинні спочатку конвертувати свої кошти в криптовалюту, перш ніж робити будь-які інвестиції.
• Завершення транзакції на децентралізованій платформі займає більше часу, ніж на централізованій торговій платформі. DEX, як правило, мають менші обсяги торгів, а це означає, що вам доведеться почекати деякий час, поки ваша торгова заявка співпаде з пропозицією іншого криптотрейдера.

Висновок

У блокчейн-спільноті часто обговорюють переваги централізації чи децентралізації. Насправді, технологія блокчейн може легко зробити традиційні централізовані фінансові інфраструктури застарілими.

Централізація і децентралізація - це два радикально різних підходи до розподілу повноважень у сфері віртуальних валют. Якщо ви краще зрозумієте ці дві ідеї, ви зможете знайти найкращу криптовалютну біржу для своїх торгових потреб.