Ako vsadiť na kryptografiu?

Ak máte záujem dozvedieť sa viac o tom, ako staviť kryptomeny, aby ste získali záujem o svoje podiely, ste na správnom mieste. Práve o stávkovanie ide, keď svoju nevyužitú kryptomenu dáte do prevádzky, aby ste získali úrok.

Dva najbežnejšie spôsoby získavania kryptomeny na investičné účely sú ťažba a nákup coins na výmena kryptomien. Staking crypto je obľúbenou možnosťou pre krypto nováčikov, ktorí chcú zväčšiť svoj majetok v kryptomenách bez zvláštneho úsilia.

Krypto stávkovanie možno ľahšie pochopíte, ak ho porovnáte s vkladaním peňazí na sporiaci účet. Keďže banka peniaze vkladateľa zhodnocuje rôznymi spôsobmi, vkladateľ je odmeňovaný úrokom z investície. Preto je stávkovanie coins analogické k získavaniu úrokov z vašej kryptomeny.

Vzhľadom na vysoké úrokové sadzby, ktoré ponúkajú niektoré kryptomeny na stávkovanie, môže byť stávkovanie vynikajúcim spôsobom, ako využiť svoju kryptomenu na získanie pasívneho príjmu. Predtým, ako začnete, je nevyhnutné poznať všetky zákutia toho, ako stávkovať kryptomeny.

V tomto článku nájdete všetko, čo potrebujete vedieť, od základov stávkovania až po rôzne stránky, na ktorých môžu investori kryptografické stávky realizovať. Čítajte ďalej.

Čo je krypto stávkovanie?

Technológia blockchain je základom kryptomien; používa sa na overovanie a zaznamenávanie všetkých kryptografických transakcií. Overovanie týchto transakcií v blockchaine sa niekedy môže označovať ako stávkovanie.

Staking alebo ponechanie kryptoaktív v kryptopeňaženke umožňuje sieti využiť tieto aktíva na vytvorenie nových blokov v blockchaine za finančnú odmenu.

Presnejšie povedané, pojem stávkovanie sa vzťahuje na praktiku blokovania, t. j. požičiavania vašej kryptomeny kryptoobchodnej platforme na pomoc pri udržiavaní blockchainovej siete a overovaní transakcií.

Tieto postupy overovania sa riadia Dôkaz o prevzatí (PoS) alebo Dôkaz práce (PoW) protokol, resp. v závislosti od typu kryptomeny a základnej technológie platformy.

Konsenzuálne protokoly

Protokoly Proof-of-Stake (PoS) a Proof-of-Work (PoW) sú protokoly konsenzu. Oba tieto mechanizmy sú dôležité pre schopnosť blockchainu overovať históriu transakcií a fungovať bez toho, aby bola ohrozená jeho pravosť. Na širšej úrovni pomáhajú tieto protokoly dosiahnuť konsenzus v rámci kryptografických sietí.

Protokol Proof-of-Stake využíva podstatne menej energie ako štandardný protokol Proof-of-Work, ktorý si vyžaduje špecializovaný ťažobný hardvér na riešenie zložitých matematických hádaniek s využitím výpočtového výkonu zariadenia a väčšieho množstva elektrickej energie.

Konsenzus však možno dosiahnuť len za aktívnej účasti kryptoinvestorov. Staking je prax aktívneho zapojenia sa do procesov prijímania konsenzu v blockchainovej sieti prostredníctvom zablokovania časti aktív investora v kryptomenách na obchodnej platforme.

Týmto spôsobom sa stakeri stávajú zodpovednými za autorizáciu a potvrdzovanie všetkých transakcií, ktoré sa uskutočňujú v blockchaine. Na oplátku tí investori, ktorí vkladajú svoje coins na podporu blockchainovej siete, dostávajú za svoju účasť kompenzáciu.

Mechanizmus krypto stávkovania

Siete blockchain využívajú mechanizmy konsenzu aj na riešenie problému dvojitého míňania spojeného s digitálnymi menami. Aby bola kryptomena hodnotná, musia mať jej používatelia možnosť jednorazovo použiť každý coin. Bez takéhoto zabezpečenia by mohli obchodníci s kryptomenami opakovane vykonávať rovnaké transakcie, čím by sa kryptomena stala bezcennou.

Keďže neexistuje žiadna centralizovaná kontrolná moc, ako sú vlády alebo centrálne banky, nájsť riešenie tohto problému bolo mimoriadne náročné. Použitím protokolu PoW Bitcoin bola prvou digitálnou menou, ktorá tento problém úspešne obišla. PoS sa však považuje za životaschopnejšiu alternatívu k PoW.

Na začiatok, v protokole PoS sú namiesto baníkov sieťoví validátori, ktorí kryptomenu v sieti vkladajú, t. j. uzamknú fixné množstvo coins na vopred stanovený čas, čím ich zneprístupnia pre svoju osobnú potrebu.

Validátori, ktorí tak urobia, sa vystavujú možnosti, že budú náhodne vybraní na identifikáciu ďalšieho bloku, ktorý je potrebné overiť v sieti.

Ďalším krokom je potvrdenie ďalších validátorov, že aj oni považujú blok za autentický. Po potvrdení dostatočným počtom validátorov sa blok pridá do distribuovaného účtovná knihaa všetci validátori, ktorí sa zúčastňujú na postupe, dostanú nové coins.

Protokol penalizuje validátorov, ktorí navrhujú bloky alebo odchádzajú do režimu offline, znížením ich stavenej kryptomeny.

Validátory vs. delegovanie

Na technickej úrovni existujú dva základné spôsoby, ako sa zúčastniť na krypto stávkovaní. Prvou možnosťou je pôsobiť ako validátor tým, že podporíte tento proces. Hosťovanie stakingového uzla si vyžaduje pokročilé technické znalosti a neustále online infraštruktúru. Niektoré blockchainy poskytujú svojim validátorom stimuly prostredníctvom vyšších výplat a väčších hlasovacích/kontrolných práv.

Stať sa validátorom je však ťažšie, ako sa zdá. Už len samotné uchádzanie sa o túto prácu si od vás vyžaduje značný časový a finančný záväzok. Na Ethereum 2.0, napríklad, validátori musia investovať 32 ETH, čo zodpovedá približne $150 000.

Pre menej majetných kryptoinvestorov, ktorí sa chcú zúčastniť na procese stávkovania, je typickým riešením delegovanie. Delegovanie je akt požičania vašich aktív verejnému uzlu validátora, ktorý ich použije v procese validácie Proof-of-Stake..

Týmto spôsobom môžete prispieť k ochrane siete tým, že delegujete svoje aktíva dôveryhodnému overovateľovi protokolu, ako je napr. Polkadot alebo Tezos. Ako delegát nemáte povinnosť hosťovať uzol. Namiesto toho platíte malý poplatok výmenou za podiel zo zisku zo stávok.

Ako vsadiť na kryptografiu?

Do stávkovania kryptomien sa môžete zapojiť prostredníctvom burzy kryptomien, staking poolu alebo hardvérovej peňaženky.

Stávka na kryptomeny na burze kryptomien

Najjednoduchší spôsob, ako začať zarábať na úroku zo svojich vsadených kryptomien, je prostredníctvom kryptografickej burzy. Tento proces je relatívne jednoduchý a priamočiary. Začnite tým, že si overíte sadzby stávok na burze, jej bezpečnosť, platobné metódy, postup výberu a zákaznícky servis.

Keďže nie všetky kryptomeny možno použiť na generovanie záujmu, ďalším krokom je vyberte si kryptomenu Proof-of-Stake, pretože nie všetky coins je možné staviť. Nepridávajte kryptomeny do svojho portfólia len preto, že to robia všetci ostatní, ale preto, že skutočne veríte, že sú dobrou dlhodobou investíciou.

V poslednom kroku stavte požadované množstvo kryptomeny pomocou nástroja Staking Tool, ktorý vám poskytuje burza. Teraz, keď ste sa zaviazali k novému kryptopodujatiu, môžete relaxovať a sledovať, ako sa vaše prostriedky hromadia.

Musíte si uvedomiť, že politiky, služby a poplatky spojené s každou z týchto obchodných platforiem sa od seba líšia. Predtým, ako sa rozhodnete pre jednu platformu, je dobré vykonať predbežný prieskum, aby ste sa uistili, že vyhovuje vašim obchodným potrebám.

Staking Cryptocurrencies na zariadení Cold Storage

Vkladanie kryptomien do hardvérovej peňaženky si nevyžaduje špecializované odborné znalosti alebo schopnosti, ako napr. Trezor alebo Účtovná kniha. Ak chcete získať úroky zo svojich mien po ich zabezpečení pomocou hardvérovej peňaženky, musíte si nainštalovať príslušný stávkový softvér pre tieto coins.

Potom si musíte otvoriť peňaženku a vložiť coins, ktoré chcete staviť. Nepovedali by ste, že je to zložité, však?

Stávkovanie kryptomien prostredníctvom stávkového fondu

Staking pooly umožňujú investorom do kryptomien združovať svoje zdroje a zvyšovať tak potenciál ziskov zo stávok. Rovnako ako pri kryptografických burzách, aj tu by ste mali pred vstupom do staking poolu zvážiť niekoľko vecí.

Spoľahlivosť. V prípade, že sa servery pre váš stávkový fond vypnú, zastavia sa aj vaše odmeny. Vyberte si taký, ktorý sa čo najviac približuje k 100% uptime.
Poplatky. Väčšina stávkových kancelárií si z vašich vkladov odpočíta len symbolický poplatok, takže je to stále výhodné pre obe strany. Rozumné sumy závisia od meny, ale často sa pohybujú od 2% do 5%.
Veľkosť. Menšie pooly majú nižšiu šancu, že budú vybrané na validáciu blokov, ale môžu poskytnúť väčšie výplaty na jedného validátora, pretože nemusia rozdeľovať svoje zisky medzi mnohých investorov.

Na druhej strane, niektoré kryptomeny stanovujú hornú hranicu celkového počtu odmien, ktoré možno získať v rámci poolu, čo znamená, že najúspešnejšie pooly riskujú, že sa stanú príliš konkurenčnými. Vo všeobecnosti sa väčšine investorov darí so stredne veľkými poolmi.

Najobľúbenejšie PoS Coins používané na kolíkovanie

Výška výnosu z uzamknutých kryptomien závisí od toho, akú kryptomenu ste si kúpili. Vo väčšine prípadov môžete očakávať, že najviac zarobíte na stávke svojej kryptomeny, a to percento odmeny (RPY) od 4% do 8% ročne.

Preto nie každý coin s vysokou trhovou kapitalizáciou je vhodný na stávkovanie. Napríklad návratnosť investície (RPY) pri niektorých menej známych coins, ako je Kava (KAVA), je výrazne vyššia ako pri najvýznamnejších kryptomenách na trhu, ktoré zvyčajne ponúkajú RPY od 4% do 10%.

Nasleduje zoznam najpopulárnejších kryptomien na stávkovanie bez určenia poradia:

Token Ethereum 2.0 (ETH2)

V októbri 2021, po rokoch očakávania, sa dlho očakávaný Ethereum upgrade na PoS bol nakoniec iniciovaný hard forkom Altair. Finančné trhy zväčša očakávajú, že zlúčenie pomôže blockchainu predbehnúť Bitcoin ako najhodnotnejšiu kryptomenu do rokov 2023 a 2024.

Token Binance (BNB)

Obchodná platforma pre kryptomeny Binance je najväčším svojho druhu na svete. V roku 2017 platforma predstavila svoj vlastný model token. Na zozname najväčších kryptomien sa nachádza napr. Binance token v súčasnosti patrí medzi päť najlepších alternatívnych kryptomien, podľa CoinMarketCap.

S ročným percentuálnym výnosom (APY) 12,7% na delegátske fondy, BNB je vynikajúcou možnosťou na stávkovanie. Najnižšia požadovaná stávka je len 1 BNB. Na druhej strane, na prevádzku uzla validátora budete potrebovať ohromujúcich 665 000 BNB token. Pri oboch plánoch platí 7-dňová výluka.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), ktorý debutoval v roku 2014, je programovateľná kryptomena kompatibilná s inteligentnými zmluvami. V token je zabudovaná samoopravná funkcia, ktorá zabraňuje hard forkom (t. j. rozdeleniu blockchainu).

Ak sa chcete zapojiť do blockchainu Tezos ako kvalifikovaný validátor, musíte najprv investovať aspoň 8000 XTZ a držať ich zablokované 14 dní. Na druhej strane, ak nemáte toľko token, ktoré vám ležia na stole, stále môžete získať APY vo výške približne 5,5% účasťou v delegátorských pooloch.

Cardano (ADA)

V roku 2015 debutoval Cardano (ADA) Proof-of-Stake blockchain, ktorý obsahuje inteligentné zmluvy a zvýšenú škálovateľnosť.

Stávkovanie na ADA má niekoľko atraktívnych výhod, vrátane absencie predpísaného minimálneho limitu, ako aj žiadneho času blokovania. Ak sa pripojíte k jednému z mnohých veľkých a dobre známych delegovaných poolov, môžete okamžite získať stimuly s minimálnym úsilím. Pokiaľ ide o Cardano, priemerný ročný percentuálny výnos za stávkovanie je približne 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) môže obísť vysoké transakčné poplatky a preťaženie siete, ktoré trápia iné blockchainy, ako napríklad Ethereum, tým, že využíva sofistikovanú architektúru, ktorá pozostáva z mnohých reťazcov. Napriek tomu, že tento blockchain má dátum uvedenia na trh až v roku 2020, už sa dostal na jedenáste miesto v zozname najpopulárnejších kryptomien CoinMarketCap.

Solana (SOL)

V čase svojho vzniku boli decentralizované finančné transakcie hlavným cieľom Solana blockchain. Prvotná verejná ponuka SOL token sa uskutočnila v roku 2020 s cenou $0,220 za token.

Na blockchaine Solana môžu uzly validátora pracovať bez minimálnych požiadaviek na zdroje. Na validátory aj delegátske pooly sa vzťahuje päťdňové obdobie uzamknutia. Prostredníctvom združených stimulov možno získať približne 6,97% ročného percentuálneho výnosu (APY).

Výhody a nevýhody stávkovania na kryptomeny

Stávky na kryptomeny majú svoje výhody aj nevýhody, rovnako ako investovanie do akejkoľvek inej formy volatilného finančného aktíva. Ich špecifiká sú uvedené nižšie.

Klady

Môžete zarobiť veľa peňazí, pretože úrokové sadzby sú pomerne vysoké. Všetko, čo potrebujete, je kryptosystém PoS.
Siete PoS spotrebujú podstatne menej energie ako siete PoW.
Staking je oveľa jednoduchší ako ťažba. Takmer každý môže prostredníctvom obchodnej platformy vsadiť nejakú kryptomenu a dosiahnuť zisk. Na druhej strane ťažba je proces, ktorý si vyžaduje špecifický (a pomerne drahý) hardvér.

Nevýhody

Straty z veľkého poklesu hodnoty vašich stavených aktív by mohli ľahko zrušiť akékoľvek zisky z úrokov.
V porovnaní s PoW je PoS novšou inováciou, takže jeho bezpečnostné funkcie sa ešte musia otestovať. Siete PoW sú chránené štítom šifrovanej energie vytvorenej vysokou rýchlosťou hashovania, ale nie je jasné, ako sú siete PoS chránené. Teoreticky by mohol silný kyberzločinec rýchlo prevziať kontrolu nad sieťou PoS, ak by mal prístup k dostatočným zdrojom.
V sieti PoS majú najväčší vplyv investori s najväčším počtom token v stávke.
PoS coins sú vopred vyťažené, čo znamená, že celé množstvo je vygenerované naraz vybranou skupinou jednotlivcov. Používatelia musia mať dôveru, že buď pôvodní tvorcovia kryptomeny nenahromadili príliš veľa pre seba, alebo že škodlivý aktér nenahromadí dostatok kryptomeny na to, aby prevzal kontrolu nad sieťou.
Byť validátorom môže byť drahšie ako byť minerom, čo môže viesť k centralizovanejšiemu ekosystému PoS.
Ak chcete použiť metódu stávkovania, musíte mať svoj coins uzamknutý počas vopred stanoveného obdobia, počas ktorého nebudete môcť predávať alebo inak nakladať so stávkovanými aktívami.

Záver

Staking môže byť spôsob, ako pasívne zarábať kryptomeny, ak máte kryptografické aktíva PoS, ktoré inak ležia nečinne. Je to podobné úroku, aký by ste získali zo sporiaceho účtu, ale odmeny by mohli byť vyššie, ak by ste boli ochotní podstúpiť väčšie finančné riziko.

Môže sa zdať, že učiť sa okrem nákupu Bitcoin alebo orientácie na burze kryptomien aj o stávkovaní kryptomien je náročné, ale vďaka tomu sa môžete stať skutočne všestrannejším obchodníkom.