Les investisseurs en crypto-monnaies peuvent aujourd'hui choisir parmi un éventail vertigineux de devises numériques, de plateformes de trading de crypto-monnaies et de véhicules d'investissement de pointe pour les aider à réaliser des transactions rentables sur le marché des actifs numériques, qui connaît une croissance rapide.

BitcoinLa première crypto-monnaie officiellement reconnue a été lancée en 2009 et reste aujourd'hui la plus populaire de son genre. Il s'agit d'un concept novateur qui vise à révolutionner le domaine des monnaies traditionnelles, BTC a ouvert la voie à une multitude d'autres crypto-monnaies alternatives qui ont suscité beaucoup d'intérêt.

Comme les monnaies virtuelles sont encore assez récentes dans le monde de la finance, je vous propose d'examiner de plus près le principe sous-jacent qui les fait fonctionner et la façon dont vous pourriez tirer profit d'un investissement en crypto.

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?

La crypto-monnaie est une monnaie numérique ou monnaie virtuelle qui utilise la cryptographie pour sécuriser les transactions financières sur un réseau blockchain innovant.

Ce réseau décentralisé est chargé d'enregistrer les transactions et de distribuer les nouvelles unités, ce qui élimine la nécessité d'une autorité centrale pour agir en tant qu'organisme d'émission ou de réglementation de la monnaie. 

Par conséquent, on peut parler de crypto-monnaie comme étant une forme de monnaie numérique décentralisée qui évite le recours à des institutions centralisées comme les banques pour traiter et vérifier les transactions financières.

Son décentraliséLe réseau de paiement mondial de la Banque de France, qui s'appuie sur des technologie de la blockchain permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des fonds directement entre eux par l'intermédiaire d'un système d'échange de données. plateforme peer-to-peer (P2P). En retour, cela garantit une plus grande confidentialité aux investisseurs en crypto-monnaies.

Comment fonctionnent les crypto-monnaies ?

Le nom crypto vient du fait que les méthodes de vérification cryptographique sont au cœur du fonctionnement de la monnaie. L'utilisation du cryptage pour stocker et déplacer les crypto-monnaies entre les portefeuilles consiste à résoudre des problèmes mathématiques complexes, qui nécessitent un haut niveau d'expertise en codage et des équipements informatiques spécialisés. Dans le processus de minage de crypto-monnaies, de nouveaux coins sont créés en appliquant la puissance de calcul pour résoudre ces problèmes mathématiques difficiles. 

En outre, les utilisateurs peuvent échanger leur monnaie fiduciaire contre ces monnaies virtuelles dans les bourses et utiliser des portefeuilles numériques pour stocker et transférer leurs fonds en toute sécurité. Lors d'un échange, les utilisateurs transfèrent coins vers le compte de l'autre. portefeuilles de crypto-monnaies.

Les paiements en crypto-monnaies ne sont soutenus par aucune banque centrale ou gouvernement et n'existent que sous la forme d'enregistrements numériques dans une base de données électronique plutôt que sous la forme de monnaie physique circulant et échangée dans le monde physique. 

Toutes les transactions en crypto-monnaies sont enregistrées publiquement sur un compte numérique. grand livre et stockés dans des les portefeuilles numériques (crypto) en ligne ou hors ligne. 

Où acheter des crypto-monnaies ?

À ce stade, vous êtes peut-être curieux de savoir quel est le moyen le plus sûr d'acheter des crypto-monnaies. Le moyen le plus simple de s'exposer aux cryptomonnaies est d'ouvrir un compte de négociation sur un site de confiance. échange de crypto-monnaie. 

En ce qui concerne le mode de négociation des crypto-monnaies, les bourses d'échange d'actifs numériques peuvent être soit décentralisées (également appelées DEX), soit centralisées (CEX). Voici en quoi elles sont différentes.

Bourses de crypto-monnaies centralisées (CEX)

À l'heure actuelle, les plateformes centralisées traitent près de 99% de toutes les transactions en crypto-monnaies. Cela s'explique par le fait que les CEX peuvent traiter un grand nombre de transactions à la fois et en finaliser un grand nombre en peu de temps.

La plupart des plates-formes d'échange centralisées servent également de plates-formes de garde, ce qui signifie qu'elles protègent vos clés privées. Les pirates ont plus de facilité à exploiter les échanges centralisés car il n'y a qu'un seul point central de défaillance pour les unités individuelles de chaque plateforme. Pour protéger les fonds de leurs utilisateurs, ces plateformes mettent en œuvre plusieurs protocoles de sécurité différents, tels que l'authentification à deux facteurs (2FA), le cryptage SSL et un cadre DDoS, pour n'en citer que quelques-uns.

Bourses de crypto-monnaies décentralisées (DEX)

Les échanges décentralisés éliminent les intermédiaires et surveillent ou identifient rarement les utilisateurs. En outre, parce qu'elles ne sont pas réglementées, la plupart des DEX ne peuvent pas accepter de dépôts en monnaie fiduciaire. Toutefois, certaines plateformes acceptent les paiements par carte de crédit et de débit dès lors qu'elles s'associent à des processeurs tiers.

Les DEX ne sont généralement pas impliqués dans le stockage ou la garde de crypto-monnaies ou de clés privées. Contrairement aux CEX, les utilisateurs de DEX conservent le contrôle total de leurs fonds, ce qui rend ces plateformes moins sensibles au piratage et aux escroqueries. Lorsque vous recherchez une bonne affaire, vous pouvez avoir besoin de plus de temps sur les DEX en raison des problèmes de faible liquidité qui les caractérisent.

Comment choisir le meilleur Crypto Exchange ?

La première étape pour mettre la main sur des cryptomonnaies consiste à choisir une plateforme de négociation qui fonctionne bien avec les méthodes et les stratégies que vous comptez utiliser.

Cependant, il y a d'autres facteurs à prendre en compte, tels que les frais de transaction, le processus de vérification des utilisateurs, le nombre de crypto-monnaies répertoriées, les méthodes de paiement, la disponibilité d'un centre d'assistance 24 heures sur 24 et les mécanismes de sécurité qui assurent la protection de vos données privées et de vos investissements.

Le choix de l'échange de crypto-monnaies le plus approprié pour vous doit être déterminé par les objectifs et les exigences de négociation que vous vous êtes fixés.

Comment commencer à investir dans les crypto-monnaies ?

Ouvrir un compte de trading auprès d'une bourse de crypto-monnaies est la première étape pour se lancer dans le monde du trading. Si les spécificités de la procédure d'inscription peuvent changer d'une plateforme à l'autre, il existe des constantes à garder à l'esprit.

La plupart des bourses de crypto-monnaies réglementées sont liées par des règles strictes. Connaître son client (KYC) et Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) politiques. Cela signifie que vous devrez peut-être fournir des informations d'identification, telles qu'une adresse électronique, un nom d'utilisateur et un mot de passe.

L'étape suivante consiste à fournir une pièce d'identité de source officielle, une photo récente de vous-même et une preuve de citoyenneté ou de résidence actuelle. Pour votre protection, recherchez les politiques de vérification de la bourse de crypto-monnaies sur laquelle vous envisagez de négocier avant d'effectuer des dépôts ou des retraits.

Une fois que vous avez vérifié votre identité, vous pouvez déposer de l'argent et commencer à négocier. En fonction des options de paiement acceptées par l'échange, vous pouvez alimenter votre compte en fiat ou en crypto-monnaie. Dès que l'argent aura atteint votre compte de trading, vous pourrez commencer à négocier le coins.

Où pouvez-vous dépenser les crypto-monnaies ?

Les crypto-monnaies ont été créées pour fonctionner comme un moyen d'échange, facilitant l'achat de biens aussi variés qu'un café au lait matinal, un nouvel ordinateur portable, ou même un nouveau manoir.

Si de plus en plus d'organisations commencent à accepter les crypto-monnaies, les transactions à grande échelle font encore rarement appel aux monnaies numériques. Cependant, vous pouvez acheter un large éventail d'articles auprès de vendeurs en ligne acceptant les crypto-monnaies. En voici quelques exemples :

• Achats en ligne et solutions logicielles technologiques. Les crypto-monnaies et les portefeuilles peuvent être utilisés pour de nombreux services en ligne, notamment l'acquisition de noms de domaine, l'hébergement web, la gestion de serveurs et l'accès aux VPN. Vous pouvez payer une grande variété de services en ligne de manière anonyme et sécurisée avec des crypto-monnaies, grâce aux éléments suivants BitPayL'intégration de l'entreprise avec des services tels que ExpressVPN, HOSTKEY, NomCheapet Nexusguard.

• Articles de luxe. L'utilisation des crypto-monnaies comme moyen de paiement est déjà adoptée par certains concessionnaires de l'industrie automobile, qu'il s'agisse de franchises de grande consommation ou de concessionnaires de luxe haut de gamme. Par exemple, vous pouvez acheter des montres Rolex, des voitures Tesla et d'autres articles de luxe avec votre solde en crypto-monnaies. 

• Les polices d'assurance. AXAPremier Shield, une compagnie d'assurance suisse, a annoncé en avril 2021 qu'elle commencerait à accepter le Bitcoin comme moyen de paiement pour toutes ses polices d'assurance, à l'exception de l'assurance-vie. Les primes d'assurance peuvent également être payées en Bitcoin chez Premier Shield, un fournisseur américain d'assurance habitation et automobile.

Les moyens de protéger vos crypto-monnaies

Vos avoirs en monnaie numérique doivent être stockés dans un portefeuille numérique sécurisé. Les portefeuilles de crypto-monnaies sont des lieux de stockage numérique pour les clés publiques et privées des crypto-monnaies, qui facilitent l'achat, la vente et l'échange de devises numériques et contrôlent les avoirs du portefeuille.

Même si de nombreux marchés proposent des portefeuilles numériques, vous êtes libre de choisir celui qui répond à vos besoins en matière de fonctionnalités et de sécurité.

Il existe deux types courants de portefeuilles numériques : les cold wallets (qui ne sont accessibles que hors ligne) et les portefeuilles chauds (qui sont toujours accessibles en ligne). Comparons et contrastons les avantages de chacun de ces supports de stockage.

Portefeuilles chauds

Les portefeuilles de crypto-monnaies de bureau, les applications de stockage mobile et les services de stockage en nuage entrent tous dans la catégorie des services de crypto-monnaies. portefeuilles chauds. Les portefeuilles numériques chauds ne sont accessibles que via l'Internet. Il est vrai que tous les portefeuilles numériques chauds sont vulnérables au piratage et aux cyberattaques, mais en raison de leur connexion en ligne constante, les portefeuilles web sont particulièrement à risque.

Cependant, en raison de leur convivialité, les hot wallets sont devenus de plus en plus populaires parmi les traders de crypto-monnaies. Par rapport à l'utilisation d'un portefeuille froid, qui nécessite de se déconnecter du système de négociation, de connecter le portefeuille froid à un ordinateur ou à un appareil mobile, de transférer les crypto-monnaies vers un portefeuille (chaud) en ligne, puis de conclure le transfert, les portefeuilles chauds mobiles sont préférés par de nombreux participants au marché.

Il est vrai que les portefeuilles chauds ne sont pas aussi sûrs que les portefeuilles froids, mais personne ne peut nier qu'ils sont beaucoup plus pratiques que ces derniers.

Portefeuilles froids

Les portefeuilles de stockage à froid, également appelés portefeuilles matériels ou portefeuilles papier, sont des dispositifs physiques hors ligne utilisés pour stocker des crypto-monnaies. Le type de portefeuille matériel le plus populaire est un petit appareil de la taille d'une clé USB. 

Comme ils ne sont pas directement connectés à l'Internet, les cold wallets sont généralement considérés comme une option plus sûre que les hot wallets. Par conséquent, les portefeuilles matériels sont à l'abri des tentatives de piratage.

Pour s'emparer de votre coins à partir d'un portefeuille froid, un pirate doit avoir le contrôle de votre portefeuille froid ou connaître les codes d'accès qui le déverrouillent. Cette situation est extrêmement improbable, à moins que votre porte-monnaie matériel ne soit perdu ou volé. Même si cela se produit, votre coins sera toujours accessible avec votre phrase de passe.

Les crypto-monnaies sont-elles sûres ?

Blockchain est la technologie sous-jacente à la plupart des crypto-monnaies. Le terme blockchain décrit le système d'enregistrement des opérations par blocs chronologiques. Le résultat final de cette procédure techniquement difficile est un registre numérique des transactions en crypto-monnaies qu'il est très difficile pour les pirates de modifier de quelque manière que ce soit.

En outre, vous devez effectuer une procédure d'authentification à deux facteurs (2FA) avant d'effectuer toute transaction. Par exemple, il se peut que vous deviez fournir des informations d'identification, comme vos données de connexion, pour lancer une transaction. Ensuite, il peut vous être demandé de saisir un code envoyé par SMS sur votre téléphone pour plus de sécurité.

Même si plusieurs mesures de protection sont en place pour protéger les transactions en crypto-monnaies, cela ne rend pas les plateformes de crypto-monnaies impénétrables. De multiples piratages à grande échelle ont entraîné des pertes importantes pour les startups de crypto-monnaies. 

Pour continuer, la valeur des crypto-monnaies est déterminée uniquement par les forces du marché, contrairement aux monnaies fiduciaires soutenues par les gouvernements. Cela peut entraîner une fluctuation brutale des prix, ce qui se traduit par des gains importants ou des pertes dévastatrices pour les investisseurs en crypto-monnaies. 

En outre, les investissements dans les crypto-monnaies sont protégés par un niveau de réglementation nettement inférieur à celui des produits financiers traditionnels, tels que les actions, les titres et les organismes de placement collectif.

Fraude et escroquerie sur le marché des crypto-monnaies

Malheureusement, les activités criminelles liées aux crypto-monnaies se développent rapidement. Voici des exemples de certaines des activités frauduleuses les plus fréquemment observées impliquant des crypto-monnaies :

• • Sites web frauduleux. Méfiez-vous des sites Internet qui promettent des taux de rendement rapides, massifs et garantis tant que vous continuez à placer votre argent sur le marché des crypto-monnaies via la plateforme annoncée. Ces systèmes sont en fait juste remplis de fausses histoires d'investissement personnel et de jargon cryptographique pour rendre le tout plus convaincant.
  • Les systèmes de Ponzi. Les acteurs malveillants du marché peuvent utiliser les crypto-monnaies pour promouvoir des opportunités d'investissement qui n'existent pas et donner l'impression de rendements énormes en remboursant les anciens investisseurs avec l'argent des nouveaux investisseurs. Ces stratagèmes sont qualifiés de pyramides de Ponzi virtuelles. Réseau BitClub, une de ces opérations d'escroquerie, a réussi à escroquer plus de $700 millions aux investisseurs avant que ses opérateurs ne soient inculpés en décembre 2019.
  • Les parrainages de "célébrités" autoproclamées. Certains escrocs prétendent être riches ou célèbres, afin de pouvoir vous escroquer de votre argent numérique. Ils peuvent également diffuser de fausses informations via des services de messagerie instantanée ou des forums de discussion en ligne, selon lesquelles un entrepreneur connu soutient une crypto-monnaie particulière. Les escrocs vendent leurs avoirs dans la monnaie après avoir gonflé son prix en convainquant les investisseurs d'acheter.
  • Les arnaques à la romance en ligne. Le FBI a mis en garde contre une Tendance à la hausse des arnaques à la romance en ligne dans lesquelles les escrocs convainquent les victimes qu'ils ont rencontrées par le biais d'applications de rencontre ou de sites de réseaux sociaux de mettre de l'argent ou d'échanger des monnaies numériques. Au cours des sept premiers mois de l'année 2021, le Centre de plaintes pour crimes sur Internet du FBI a reçu plus de 1 800 signalements d'escroqueries à la romance impliquant . 
  • Des accords frauduleux. Les criminels peuvent facilement se faire passer pour des acteurs du marché ou des bourses honnêtes et escroquer des victimes sans méfiance. Autre exemple de fraude aux crypto-monnaies, les escrocs promettent faussement des économies de retraite sous forme de crypto-monnaies par le biais d'argumentaires de vente trompeurs. 
  • Piratage. Enfin, il y a la forme plus traditionnelle de piratage des plateformes d'échange de crypto-monnaies, dans laquelle les cybercriminels obtiennent un accès non autorisé à la monnaie numérique de leurs victimes en piratant leurs portefeuilles numériques. 

Conclusion

Personne ne peut nier que l'introduction de Bitcoin et d'autres crypto-monnaies a totalement bouleversé le monde financier tel que nous le connaissons. Bien que tout investissement comporte toujours un certain degré de risque, certains experts considèrent que les crypto-monnaies présentent des enjeux particulièrement élevés. Par conséquent, il est recommandé aux investisseurs potentiels en crypto-monnaies de faire leurs devoirs avant de s'engager dans toute transaction liée aux crypto-monnaies.