Comment miser sur les crypto-monnaies ?

Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon de miser des crypto-monnaies pour gagner des intérêts sur vos avoirs, vous êtes au bon endroit. Le jalonnement consiste à faire travailler vos crypto-monnaies inutilisées pour gagner des intérêts.

Les deux méthodes les plus courantes pour acquérir des crypto-monnaies à des fins d'investissement sont le minage et l'achat de coins sur un. échange de crypto-monnaie. Le jalonnement de crypto est une option populaire pour les débutants en crypto qui veulent augmenter leurs avoirs en crypto-monnaies sans effort particulier.

Le jalonnement de crypto-monnaies peut être plus facile à comprendre si vous le comparez à la mise d'argent sur un compte d'épargne. Parce que la banque fait travailler l'argent du déposant de diverses manières, le déposant est récompensé par des intérêts sur l'investissement. Par conséquent, le staking coins est analogue au fait de gagner des intérêts sur votre crypto-monnaie. 

Avec les taux d'intérêt élevés offerts par certaines crypto-monnaies pour le jalonnement, le jalonnement pourrait être un excellent moyen d'utiliser votre crypto-monnaie pour gagner un revenu passif. Il est essentiel de connaître les tenants et aboutissants du jalonnement de crypto-monnaies avant de vous lancer.

Tout ce que vous devez savoir, des principes fondamentaux du jalonnement aux différents sites où les investisseurs peuvent jalonner la crypto, est couvert dans cet article. Lire la suite.

Qu'est-ce que le jalonnement Crypto ?

La technologie blockchain est le fondement des crypto-monnaies ; elle est utilisée pour vérifier et enregistrer toutes les transactions en crypto-monnaies. La validation de ces transactions sur une blockchain peut parfois être qualifiée de jalonnement.

Le jalonnement, ou le fait de laisser ses actifs cryptographiques dans son portefeuille cryptographique, permet au réseau d'utiliser ces actifs pour créer de nouveaux blocs sur la blockchain en échange d'une récompense financière.

Pour être plus précis, le terme jalonnement fait référence à la pratique du verrouillage, c'est-à-dire le prêt de votre crypto-monnaie à la plateforme de trading de crypto-monnaies pour aider à maintenir le réseau blockchain et à vérifier les transactions.

Ces procédures de vérification sont régies par la Preuve d'acceptation (PoS) ou Preuve de travail (PoW) respectivement, en fonction du type de crypto-monnaie et de la technologie sous-jacente de la plateforme. 

Les protocoles de consensus

Les protocoles Proof-of-Stake (PoS) et Proof-of-Work (PoW) sont tous deux des protocoles de consensus. Ces deux mécanismes sont importants pour la capacité d'une blockchain à valider l'historique de ses transactions et à fonctionner sans compromettre son authenticité. À un niveau plus large, les protocoles aident à obtenir un consensus au sein des réseaux cryptographiques. 

Le protocole Proof-of-Stake utilise beaucoup moins d'énergie que le protocole Proof-of-Work standard, qui exige un matériel minier spécialisé pour résoudre des énigmes mathématiques complexes en utilisant la puissance de traitement du dispositif et plus d'énergie électrique. 

Le consensus, cependant, ne peut être atteint qu'avec la participation active des investisseurs en crypto-monnaies. Le jalonnement est la pratique consistant à s'engager activement dans les processus de prise de consensus d'un réseau blockchain en verrouillant une partie des actifs en crypto-monnaies d'un investisseur sur la plateforme de négociation. 

De cette manière, les stakers deviennent responsables de l'autorisation et de la confirmation de toutes les transactions qui ont lieu sur la blockchain. En retour, les investisseurs qui mettent en jeu leur coins pour soutenir le réseau de la blockchain reçoivent une compensation pour leur participation.

Le mécanisme du jalonnement en crypto

Les réseaux de blockchain utilisent également des mécanismes de consensus pour résoudre le problème de double dépense associé aux monnaies numériques. Pour qu'une crypto-monnaie ait de la valeur, ses utilisateurs doivent pouvoir faire un usage unique de chaque coin. Sans une telle sécurité, les opérateurs de crypto-monnaies pourraient exécuter à plusieurs reprises la même transaction, ce qui rendrait la crypto-monnaie sans valeur.

En l'absence de pouvoir de contrôle centralisé, tel que celui des gouvernements ou des banques centrales, trouver une solution à ce problème était extrêmement difficile. En employant le protocole PoW, le Bitcoin a été la première monnaie numérique à contourner ce problème avec succès. Cependant, le PoS est considéré comme une alternative plus viable au PoW. 

Pour commencer, dans le protocole PoS, il y a des validateurs de réseau à la place des mineurs, qui mettent en jeu des crypto-monnaies sur le réseau, c'est-à-dire qu'ils verrouillent une quantité fixe de coins pour une durée prédéterminée, les rendant inaccessibles pour leur usage personnel.

Les validateurs qui agissent ainsi s'exposent à être choisis au hasard pour identifier le prochain bloc à vérifier sur le réseau.

L'étape suivante consiste à demander à d'autres validateurs de confirmer qu'ils considèrent également le bloc comme authentique. Après confirmation d'un nombre suffisant de validateurs, le bloc est ajouté à la liste des blocs distribués. grand livreet tous les validateurs participant à la procédure recevront de nouveaux coins.

Le protocole pénalise les validateurs qui proposent des blocs ou se mettent hors ligne en réduisant leur crypto-monnaie mise en jeu.

Validateurs et délégation

D'un point de vue technique, il y a deux façons principales de participer au jalonnement de crypto-monnaies. La première option est d'agir comme un validateur en soutenant ce processus. L'hébergement d'un nœud de jalonnement nécessite des connaissances techniques avancées et une infrastructure toujours en ligne. Certaines blockchains offrent des incitations à leurs validateurs sous la forme de paiements plus élevés et de droits de vote/contrôle accrus.

Devenir un validateur est toutefois plus difficile qu'il n'y paraît. Le simple fait d'être dans la course pour ce poste exige un engagement considérable en termes de temps et d'argent de votre part. Sur le Ethereum 2.0, par exemple, les validateurs doivent réaliser un investissement de 32 ETHce qui équivaut à environ $150 000.

Pour les investisseurs en crypto moins fortunés qui souhaitent participer au processus de jalonnement, la délégation est une solution typique. La délégation est l'acte de prêter vos actifs à un nœud de validation public qui les utilisera dans le processus de validation de la preuve d'acceptation..

De cette façon, vous pouvez contribuer à la sauvegarde du réseau en déléguant vos actifs à un validateur digne de confiance sur un protocole tel que Polkadot ou Tezos. En tant que délégant, vous n'avez aucune obligation d'héberger le nœud. Au lieu de cela, vous payez une petite redevance en échange d'une part des bénéfices du jalonnement.

Comment miser sur les crypto-monnaies ?

Vous pouvez vous engager dans le jalonnement de crypto-monnaies via un échange de crypto-monnaies, un pool de jalonnement ou un portefeuille matériel.

Jalonner des crypto-monnaies sur un marché des crypto-monnaies

Le moyen le plus simple de commencer à gagner des intérêts sur vos cryptos misés est de passer par un échange de crypto. Le processus est relativement simple et direct. Commencez par vérifier les taux de mise en jeu de la bourse, sa sécurité, ses méthodes de paiement, sa procédure de retrait et son service clientèle.

Étant donné que toutes les crypto-monnaies ne peuvent pas être utilisées pour générer de l'intérêt, l'étape suivante consiste à choisissez votre cryptocurrency Proof-of-Stake, car toutes les coins ne peuvent pas être mises en jeu.. N'ajoutez pas les crypto-monnaies à votre portefeuille parce que tout le monde le fait ; ajoutez-les parce que vous pensez sincèrement qu'elles constituent un bon investissement à long terme.

La dernière étape consiste à miser la quantité de crypto-monnaies que vous souhaitez en utilisant l'outil de mise en jeu fourni par votre bourse. Maintenant que vous vous êtes engagé dans cette nouvelle aventure cryptographique, vous pouvez vous détendre et regarder vos fonds s'accumuler.

Vous devez savoir que les politiques, les services et les frais associés à chacune de ces plateformes de négociation sont différents les uns des autres. Il est bon d'effectuer des recherches préliminaires avant de s'engager sur une seule plateforme afin de s'assurer qu'elle répond bien à vos besoins de trading.

Jalonnement de crypto-monnaies sur un dispositif de stockage à froid

Il n'est pas nécessaire d'avoir une expertise ou des capacités spécialisées pour miser des crypto-monnaies sur un portefeuille matériel comme Trezor ou Grand livre. Pour gagner des intérêts sur vos devises après les avoir sécurisées avec un portefeuille matériel, vous devrez installer le logiciel de jalonnement correspondant pour ces coins. 

Ensuite, vous devrez ouvrir un portefeuille et déposer les coins que vous souhaitez miser. Vous ne diriez pas que c'est compliqué, n'est-ce pas ?

Jalonnement de crypto-monnaies par le biais d'un pool de jalonnement

Les pools de jalonnement permettent aux investisseurs en crypto-monnaies de mettre en commun leurs ressources afin d'augmenter leur potentiel de profits de jalonnement. Tout comme avec les échanges de crypto-monnaies, il y a quelques éléments à prendre en compte avant de rejoindre un staking pool.

1. Fiabilité. Si les serveurs de votre pool de jalonnement tombent en panne, vos récompenses s'arrêteront également. Choisissez un serveur dont le temps de fonctionnement est aussi proche que possible de 100%.
2. Les frais. La plupart des pools de jalonnement ne déduiront qu'une somme minime de vos gains, ce qui fait que tout le monde y gagne. Les sommes raisonnables dépendent de la devise mais vont souvent de 2% à 5%.
3. Taille. Les petits pools ont moins de chances d'être sélectionnés pour valider les blocs, mais ils peuvent offrir des gains plus importants par validateur car ils n'ont pas à répartir leurs gains entre de nombreux investisseurs.

D'autre part, certaines crypto-monnaies plafonnent le nombre total de récompenses pouvant être obtenues par un pool, ce qui signifie que les pools les plus performants risquent de devenir trop compétitifs. D'une manière générale, la plupart des investisseurs s'en sortent bien avec des pools de taille moyenne.

Le plus populaire PoS Coins utilisé pour le piquetage 

Le rendement que vous obtenez sur vos crypto-monnaies bloquées dépend de la crypto-monnaie que vous avez achetée. Dans la plupart des cas, le maximum que vous pouvez espérer gagner en jalonnant votre crypto-monnaie est un pourcentage de récompense (RPY) compris entre 4% et 8% par an.

À cette fin, toutes les coin dont la capitalisation boursière est élevée ne sont pas bonnes pour le staking. Par exemple, le retour sur investissement (RPY) de certaines coins moins connues, comme Kava (KAVA), est nettement plus élevé que celui des crypto-monnaies les plus importantes du marché, qui offrent généralement des RPY compris entre 4% et 10%.

Voici une liste de certaines des crypto-monnaies les plus populaires pour le staking, sans ordre particulier :

Jeton Ethereum 2.0 (ETH2)

En octobre 2021, après des années d'attente, le très attendu Ethereum passer au PoS a finalement été initiée avec le hard fork Altair. Les marchés financiers anticipent largement que la fusion aidera la blockchain à dépasser Bitcoin en tant que crypto-monnaie la plus précieuse d'ici les années 2023 et 2024. 

Jeton Binance (BNB) 

La plateforme de négociation de crypto-monnaies Binance est le plus grand de ce type au monde. En 2017, la plateforme a introduit son propre token. Sur la liste des principales crypto-monnaies, le Binance token se classe actuellement parmi les cinq premières crypto-monnaies alternatives, selon CoinMarketCap.

Avec un rendement annuel en pourcentage (APY) de 12,7% sur les pools de délégués, BNB est une excellente option pour les mises. La mise la plus faible requise n'est que de 1 BNB. En revanche, vous aurez besoin d'un nombre stupéfiant de 665 000 BNB tokens pour exploiter un nœud de validation. Il y a un verrouillage de 7 jours sur les deux plans.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), qui a fait ses débuts en 2014, est une crypto-monnaie programmable compatible avec les contrats intelligents. Une fonction d'autocorrection est intégrée à la token pour éviter les hard forks (c'est-à-dire les scissions de la blockchain).  

Pour participer en tant que validateur qualifié sur la blockchain Tezos, vous devez d'abord investir au moins 8000 XTZ et les garder verrouillés pendant 14 jours. D'autre part, si vous n'avez pas autant de tokens qui traînent, vous pouvez toujours gagner un APY d'environ 5,5% en prenant part aux pools de délégués.

Cardano (ADA) 

2015 a vu les débuts de la Cardano (ADA) Proof-of-Stake blockchain, qui comporte des contrats intelligents et une évolutivité accrue.

Le pari sur ADA présente un certain nombre d'avantages attrayants, notamment l'absence de limite minimale imposée ainsi que l'absence de temps de blocage. Si vous rejoignez l'un des nombreux pools délégués importants et bien connus, vous pouvez immédiatement gagner vos primes avec un effort minimal. En ce qui concerne le Cardano, le rendement annuel moyen en pourcentage pour le jalonnement est d'environ 6%.

Polkadot (DOT) 

Polkadot (DOT) peut contourner les frais de transaction élevés et la congestion du réseau qui affectent d'autres blockchains comme Ethereum en employant une architecture sophistiquée composée de nombreuses chaînes. Malgré une date de lancement prévue pour 2020, la blockchain s'est déjà hissée à la onzième place de la liste des crypto-monnaies les plus populaires de CoinMarketCap.

Solana (SOL) 

À ses débuts, les transactions financières décentralisées étaient l'un des principaux objectifs de l'initiative de l Solana blockchain. L'offre publique initiale de SOL tokens a eu lieu en 2020, avec un prix de $0,220 par token.

Sur la blockchain Solana, les nœuds de validation peuvent fonctionner sans exigences minimales en matière de ressources. Les validateurs et les pools de délégués sont soumis à une période de blocage de cinq jours. Environ 6,97% de rendement annuel en pourcentage (APY) peuvent être gagnés par des incitations groupées.

Avantages et inconvénients du jalonnement des crypto-monnaies

Il y a des avantages et des inconvénients à miser sur les crypto-monnaies, tout comme il y en a à investir dans toute autre forme d'actif financier volatile. Les spécificités sont décrites ci-dessous.

Pour

• Vous pouvez gagner beaucoup d'argent, car les taux d'intérêt sont relativement élevés. Tout ce dont vous avez besoin est un système de cryptage PoS.
• Les réseaux PoS consomment beaucoup moins d'énergie que les réseaux PoW. 
• Le jalonnement est beaucoup plus facile que le minage. Presque tout le monde peut miser des crypto-monnaies par le biais d'une plateforme de négociation et réaliser un bénéfice. Le minage, en revanche, est un processus qui nécessite un matériel spécifique (et plutôt coûteux).

Cons

• Les pertes résultant d'une forte baisse de la valeur de vos actifs mis en gage pourraient facilement annuler les gains provenant des intérêts.
• Par rapport au PoW, le PoS est une innovation plus récente, de sorte que ses caractéristiques de sécurité n'ont pas encore été testées. Les réseaux PoW sont protégés par un bouclier d'énergie chiffrée produit par un taux de hachage élevé, mais la façon dont les réseaux PoS sont protégés n'est pas claire. En théorie, un cybercriminel puissant pourrait rapidement prendre le contrôle d'un réseau PoS s'il avait accès à des ressources suffisantes.
• Sur un réseau de PdS, les investisseurs ayant le plus grand nombre de token en jeu ont le plus d'influence. 
• Les PoS coins sont pré-minés, ce qui signifie que la quantité totale est générée en une seule fois par un groupe d'individus sélectionnés. Les utilisateurs doivent avoir confiance dans le fait que les créateurs originaux de la crypto-monnaie n'en ont pas amassé trop pour eux-mêmes ou qu'un acteur malveillant n'amassera pas suffisamment de crypto-monnaie pour prendre le contrôle du réseau. 
• Il peut être plus coûteux de devenir un validateur que de devenir un mineur, ce qui peut conduire à un écosystème PoS plus centralisé. 
• Pour utiliser la méthode du jalonnement, vous devez garder votre coins sous clé pendant une période de temps prédéterminée, au cours de laquelle vous ne pourrez pas vendre ou disposer autrement des actifs jalonnés.

Conclusion

Le jalonnement peut être un moyen de gagner passivement des crypto-monnaies si vous possédez des crypto-monnaies PoS qui sont autrement inactives. C'est similaire aux intérêts que vous obtiendriez d'un compte d'épargne, mais les récompenses pourraient être plus importantes si vous étiez prêt à prendre un plus grand risque financier.

Il peut sembler exagéré d'apprendre le jalonnement de crypto-monnaies en plus de l'achat de Bitcoin ou de la navigation sur un échange de crypto-monnaies, mais cela peut vraiment faire de vous un trader plus complet.