Centralisation vs Décentralisation

Vous vous êtes peut-être demandé pourquoi certains les échanges de crypto vous demandent d'effectuer des vérifications élaborées de l'utilisateur avant de vous laisser acheter de la crypto avec de la monnaie fiduciaire, tandis que d'autres vous permettent de négocier coins par le biais de leurs plates-formes avec une vérification par e-mail uniquement, mais ne permettent pas du tout les achats de crypto avec de la monnaie fiduciaire.

Pour que cela fonctionne, nous devons poser quelques questions supplémentaires. Lorsqu'il s'agit d'un marché particulier, qui a le dernier mot sur l'autorisation des utilisateurs ? Qu'est-ce qui est le plus logique, une structure financière centralisée ou une blockchain décentralisée où les membres votent collectivement ?

À ce stade, je suggère de prendre un peu de recul pour définir certains termes et voir comment ils s'appliquent aux crypto-monnaies avant de creuser le débat centralisation vs décentralisation qui entoure les crypto-monnaies.

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie décentralisée ?

Crypto-monnaie se réfère à une sorte spécifique de monnaie numérique protégée par le cryptage et construite sur une blockchain. Ces monnaies numériques sont utilisées comme moyen d'échange pour faciliter les transactions rapides, sécurisées et décentralisées en ligne. En outre, les crypto-monnaies se distinguent de la monnaie fiduciaire par leur caractère décentralisé.

Pourtant, qu'est-ce que cela signifie pour une monnaie d'être décentralisée ? Par conception, elles sont plus décentralisées que les monnaies fiduciaires car elles ne sont pas contrôlées par une seule entité (comme un gouvernement ou un département du Trésor national).

Décentralisation et blockchain : Un regard sur la relation

Les transactions d'actifs numériques cryptées et ouvertes sont rendues possibles par la technologie blockchain, qui est une technologie distribuée. grand livre qui facilite les transactions en ligne sécurisées et transparentes. En raison de sa nature décentralisée, la blockchain est parfois considérée comme un dépôt de données immuable. Mais avant de comprendre la nature décentralisée du système, il faut se familiariser avec le fonctionnement interne d'une blockchain. 

Le terme blockchain fait référence à la réseau distribué de blocs d'information sécurisés par cryptographie utilisé pour enregistrer les transactions en crypto-monnaies. Chaque journal de transaction chiffré est lié au bloc qui le précède, formant ainsi une chaîne. 

Au lieu de s'appuyer sur un serveur central pour toutes ses données, la blockchain s'appuie sur un réseau distribué de nœuds dispersés dans le monde entier pour stocker des copies du grand livre de la blockchain. Par conséquent, il sera impossible pour une seule entité de monopoliser la blockchain. Au contraire, les nœuds d'extraction de la blockchain supervisent le réseau et s'assurent que toutes les transactions qui y sont effectuées sont légitimes en s'attaquant au hachage cryptographique des données de transaction contenues dans chaque bloc.

De cette façon, les mineurs de crypto-monnaies peuvent facilement identifier toute modification des enregistrements de transactions qui pourrait signaler un accès illégitime au réseau en résolvant ces calculs complexes.. Cette information est immédiatement diffusée à tous les nœuds de la blockchain distribuée, ce qui rend pratiquement impossible pour un cybercriminel de corrompre la blockchain sans se faire prendre.

En raison du mode de fonctionnement de la blockchain, pratiquement toutes les transactions monétaires qui y sont effectuées peuvent être décentralisées, ce qui signifie qu'elles peuvent être transférées en toute sécurité sur le réseau sans qu'un intermédiaire soit nécessaire.

Les échanges de crypto-monnaies : Centralisation vs Décentralisation

Une bourse de crypto-monnaies sert de point d'entrée unique pour ceux qui cherchent à passer du domaine des devises fiduciaires au marché des crypto-monnaies. L'objectif principal des bourses de crypto-monnaies est de faciliter l'achat et la vente d'actifs numériques et de crypto-monnaies en échange de monnaies fiduciaires et numériques.

Les différentes plateformes d'échange de crypto-monnaies ont des méthodes différentes pour gérer leur activité. Dans le cas des bourses décentralisées, par exemple, le pouvoir de décision est confié aux membres de l'écosystème plutôt que d'être dévolu à une seule entité, comme c'est le cas avec les bourses centralisées.

Voici un examen plus approfondi des distinctions entre la centralisation et la décentralisation des échanges de crypto-monnaies.

Comment fonctionne un marché centralisé de crypto-monnaies ?

Bourses de crypto-monnaies centralisées (CEX) Les bourses d'échange sont des marchés en ligne où les utilisateurs échangent des monnaies numériques entre eux au moyen d'un seul serveur ou nœud géré par une autorité externe. Vos données personnelles seront requises par la bourse afin de valider votre identification. En effet, les transactions effectuées sur des plateformes centralisées ne sont pas enregistrées sur la blockchain.

Ces données sont souvent obtenues par les CEX par le biais de l'outil de gestion de l'information. Connaître son client (KYC) ou Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) Ces deux procédures peuvent être assez longues et approfondies. Néanmoins, plus vous fournissez de données privées à la bourse via les protocoles d'authentification de l'utilisateur AML/KYC, plus vous bénéficiez d'avantages lorsque vous négociez sur la plateforme. Ces avantages peuvent inclure une augmentation des limites quotidiennes et d'autres avantages.

En outre, les échanges centralisés ont un stellaire sont réputées pour leur convivialité et la diversité de leurs offres de produits de pointe coin et financiers. L'un des principaux avantages des bourses centralisées est qu'elles offrent une liquidité plus importante que les bourses décentralisées.

Les avantages de l'utilisation d'une bourse centralisée

• Les CEX offrent aux traders des interfaces intuitives et des fonctions de trading simplifiées.
• Les bourses centralisées permettent d'effectuer des transactions en monnaie fiduciaire parce qu'elles sont régies par les plus hautes autorités financières locales et mondiales et qu'elles respectent les règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Les traders peuvent choisir parmi une plus grande variété d'instruments financiers sur les CEX.
• Les bourses centralisées offrent une plus grande liquidité car elles traitent en moyenne plus de transactions que les DEX.

Les inconvénients de l'utilisation d'un échange centralisé

• La négociation sur un marché boursier européen exige des processus approfondis de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), qui impliquent la présentation d'un large éventail de documents personnels, tels qu'une pièce d'identité avec photo, une preuve de résidence, une preuve de revenu, etc..
• Là encore, en raison des réglementations qui régissent l'industrie financière, les plateformes centralisées imposent généralement des réglementations arbitraires aux investisseurs en crypto-monnaies.
• Lorsqu'ils utilisent les services financiers du CEX, les utilisateurs sont soumis à divers frais.
• Les nœuds des DEX étant dispersés, ils sont moins susceptibles d'être piratés que ceux des CEX, car les pirates ont moins de chances de pouvoir concentrer leurs efforts sur un seul point d'entrée. 

Comment fonctionne un échange décentralisé de crypto-monnaies ?

Les échanges décentralisés, ou DEXssont des plates-formes de pair à pair qui facilitent les transactions entre les utilisateurs directement, sans avoir recours à un intermédiaire comme une banque ou un courtier. La plupart des bourses décentralisées (DEX) sont construites sur le principe de l'échange de données. Ethereum blockchain car les contrats intelligents offrent à ces marchés une sécurité en lieu et place des systèmes bancaires traditionnels. 

Pour être plus précis, les DEX utilisent des contrats intelligents pour établir les taux des devises virtuelles et emploient des algorithmes et des méthodes d'optimisation de l'IA tout en conservant leur indépendance. En outre, les pools de liquidité sont également utilisés dans les échanges décentralisés, où les traders peuvent risquer leur capital pour un gain financier potentiel. 

Les DEX, en plus d'une grande variété d'autres solutions DeFi, sont développés dans un souci de développement continu de l'innovation technologique. Pour atteindre cet objectif, les DEX sont généralement créés avec un code source ouvert, ce qui signifie que chacun est libre d'apporter ses propres modifications au script de programmation et de l'utiliser pour créer son propre logiciel unique.

En tant que principal exemple d'échange décentralisé, UniswapLa progression de l'entreprise sur le marché des crypto-monnaies a inspiré la création de places de marché similaires mais indépendantes, construites sur le même code open-source. Parmi celles-ci, citons PancakeSwap et SushiSwap.

Les avantages de l'utilisation d'une bourse décentralisée

• La seule chose dont vous avez besoin pour commencer à négocier sur une bourse décentralisée est une adresse électronique active, car les DEX ne demandent généralement pas d'autres informations vous concernant.
• Pour négocier sur une bourse décentralisée, vous paierez moins de frais, voire aucun. Cependant, il est important d'être conscient de tous les coûts potentiels associés à votre aventure cryptographique avant de vous lancer, même si la plateforme elle-même ne facture pas de frais de transaction. Cela inclut les frais d'extraction, les frais de portefeuille de crypto, les frais de retrait de crypto et les frais d'option de paiement.
• Comme les DEX ne reposent pas sur un point de défaillance unique, ils sont beaucoup plus difficiles à exploiter par des pirates malveillants que d'autres types de systèmes.

Les inconvénients de l'utilisation d'une bourse décentralisée

• En raison de l'intérêt moindre des investisseurs et d'une sélection plus réduite d'actifs numériques, les DEX sont confrontés à un défi majeur en termes de liquidité par rapport aux CEX.
• De par leur conception, les DEX offrent généralement un ensemble minimal de services de négociation.
• Les DEX ne facilitent pas les transactions en monnaie fiduciaire. Étant donné qu'une plateforme de négociation décentralisée ne peut pas accepter la monnaie fiduciaire, les clients doivent d'abord convertir leurs fonds en crypto avant d'effectuer tout investissement.
• Il faut plus de temps pour effectuer une transaction sur une plateforme décentralisée que sur une plateforme de négociation centralisée. Les DEX ont généralement des volumes d'échange plus faibles, ce qui signifie que vous pourriez avoir à attendre un certain temps pour que votre offre de négociation corresponde à l'offre d'un autre négociant en crypto-monnaies.

Conclusion

La communauté blockchain débat fréquemment des mérites de la centralisation par rapport à la décentralisation. En fait, la technologie blockchain pourrait facilement rendre obsolètes les infrastructures financières traditionnelles et centralisées.

La centralisation et la décentralisation font référence à deux approches radicalement différentes de l'attribution de l'autorité dans le domaine des monnaies virtuelles. Si vous comprenez mieux ces deux idées, vous serez en mesure de trouver le meilleur échange de crypto-monnaies pour vos besoins de trading.